Beim Dienstleistungsberuf Bankkaufmann/Bankkauffrau steht eine ganzheitliche individuelle Beratung, die Kundinnen und Kunden in ihren finanziellen Belangen in unterschiedlichen Lebenslagen unterstützt und begleitet, im Mittelpunkt. Dabei reicht das Spektrum der qualifizierten Beratung vom Bereich Konten und Zahlungsverkehr, über Bildung von Vermögen mit verschiedenen Sparformen und Wertpapieren, bis hin zum Kreditgeschäft mit Konsumentenkrediten und Baufinanzierungen. Auch das Informieren über Vorsorge- und Absicherungsmöglichkeiten, staatliche Förderungen und steuerliche Auswirkungen gehört dazu.

Für die qualifizierte Beratung ist es wichtig, stets die Gesamtsituation der Kunden und Kundinnen im Blick zu haben, gepaart mit einem zuvorkommenden Umgang im Kundengespräch. Dabei halten Bankkaufleute die umfangreichen rechtlichen Regelungen oder betrieblichen Vorgaben ein, sind in der Lage, projektorientiert zu arbeiten und schätzen Prozesse sowie Schnittstellen ein. Auch die Instrumente der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle sind ihnen vertraut. Die Tätigkeiten der Bankkaufleute sind intensiv mit digitalen Technologien verbunden, sei es im Einsatz bei ihren Beratungstätigkeiten oder in Form von Unterstützung der Kundinnen und Kunden im Umgang mit dem Onlineangebot des Kreditinstituts.

Die nun schon etwas länger andauernde Krisensituation führt für viele der Kundinnen und Kunden zu vielfältigen finanziellen Belastungssituationen, wodurch die Anforderungen an die Bankangestellten hinsichtlich der Beratungsqualität, der Kundenorientierung sowie des Umgangs mit digitalen Informations- und Kommunikationstechnologien besonders auf die Probe gestellt werden:

• Unternehmen und Selbstständige benötigen Überbrückungskredite oder andere staatliche finanzielle Förderungsmittel, um die wirtschaftlichen Folgen abzufedern. Die Bankangestellten sorgen für die dazu gehörige Beratung und eine sehr schnelle Bereitstellung der Mittel.
• Können aufgrund von Einkommenseinbußen Darlehensraten nicht fristgerecht gezahlt werden, wird über Stundungsmöglichkeiten beraten sowie die notwendigen Vereinbarungen entsprechend den neuen Gesetzen getroffen und umgesetzt.
• Auch der krisenbedingte Rückgang von Barzahlungsmöglichkeiten ist durch die Bankkaufleute abzufedern. So werden zum Beispiel Kunden und Kundinnen, die bisher noch keine Automaten oder bargeldlosen Zahlungsverkehr genutzt haben, bei der Umstellung angeleitet.
• Da Internetkriminelle in zunehmenden Maße versuchen, über gefälschte Bankmails an Kundendaten zu gelangen oder versteckte Schadsoftware in Anhängen zu verschicken, sind wichtige Sicherheitsregeln zu vermitteln.

Da sich in Zeiten der Pandemie mit vorübergehender Schließung von Filialen auch im Bankenbereich verschiedene Maßnahmen zur Aufrechterhaltung von Bankaktivitäten und des Beratungsservices im Kundenverkehr bewährt haben, unterstützen die Bankangestellten von heute auch vom Homeoffice aus, über Online Banking, Telefon oder per Videoberatung.